Falsos clientes y cheques fraudulentos: alertan sobre estafa dirigida a abogados
HSI advierte que los delincuentes simulan acuerdos legales y exigen transferencias urgentes antes de que el banco descubra el fraude.
HOUSTON.— La oficina de Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI) en Houston advirtió el 8 de octubre sobre una modalidad de fraude en aumento dirigida a abogados: delincuentes que se presentan como posibles clientes, solicitan ayuda para resolver un asunto aparentemente sencillo y utilizan cheques fraudulentos para obtener transferencias de dinero.
Según la advertencia, el contacto suele comenzar por correo electrónico o mensajería en línea. El supuesto cliente plantea una gestión que requiere poco trabajo y promete resolverse rápidamente, como el cobro de una deuda o un acuerdo económico.
Los estafadores también se hacen pasar por la contraparte del caso. Bajo esa identidad, envían al abogado un cheque de una suma elevada por correo o servicio de mensajería, con el aparente propósito de saldar la disputa.
El depósito puede parecer válido inicialmente. Entonces, el falso cliente exige que el abogado transfiera con urgencia parte del dinero a su cuenta, a un tercero o a otra cuenta indicada. Cuando el banco identifica el cheque como ficticio o fraudulento y revierte el depósito, los delincuentes ya han retirado o trasladado los fondos recibidos.
Lucia Cabral-DeArmas, agente especial a cargo de HSI Houston, explicó que recuperar el dinero resulta extremadamente difícil porque los responsables lo mueven rápidamente, incluso hacia cuentas en el extranjero, lo que dificulta su rastreo. Por ello, destacó la necesidad de que la comunidad jurídica conozca el esquema y adopte medidas preventivas.
Las señales de alerta
HSI pidió prestar atención a posibles clientes que solo se comunican por medios digitales y evitan reunirse en persona o por videollamada, así como a reclamaciones cuyos hechos son vagos o difíciles de comprobar.
También deben generar sospechas los cheques elevados que llegan inesperadamente de empresas, aseguradoras o presuntos deudores cuya identidad no ha sido verificada de manera independiente.
Otra señal es que la comunicación de la supuesta contraparte parezca coordinada con la del cliente. La presión para desembolsar el dinero rápidamente constituye un elemento central del engaño.
Verificar antes de transferir
La agencia recomienda confirmar de forma independiente la identidad del posible cliente, la legitimidad del asunto y la existencia de todas las empresas o personas involucradas.
Los abogados deben comunicarse directamente con el banco emisor mediante un número verificado, sin depender de teléfonos proporcionados por el cliente o incluidos en correspondencia sospechosa. Del mismo modo, deben contactar a las empresas mencionadas utilizando información obtenida de fuentes oficiales.
Que un depósito aparezca disponible en la cuenta no garantiza que el cheque sea auténtico. HSI recomienda esperar la confirmación bancaria de que el cobro se completó y los fondos son definitivos antes de desembolsar dinero, además de verificar la legitimidad de la operación.
La advertencia también insta a revisar las normas aplicables al manejo de fondos de clientes y los procedimientos internos del despacho, y a consultar con el banco, asesores de ética profesional o responsables de gestión de riesgos cuando existan dudas.
Qué hacer si el dinero ya fue enviado
Quienes hayan recibido un cheque sospechoso o realizado una transferencia vinculada con este esquema deben contactar inmediatamente a su institución financiera para solicitar que intente detener o recuperar la operación.
HSI también recomienda denunciar el incidente ante las autoridades locales o llamar a su línea de información al 866-347-2423.
Los afectados deben conservar correos electrónicos, mensajes, sobres, etiquetas de envío, cheques, registros bancarios e instrucciones de transferencia. La agencia aconseja suspender la comunicación con el presunto estafador, salvo que las autoridades, el banco o sus asesores legales indiquen cómo proceder.
El comunicado proporcionado no precisa el número de víctimas ni el monto de las pérdidas relacionadas con esta modalidad.
