{"id":19999,"date":"2026-10-07T16:25:06","date_gmt":"2026-10-07T20:25:06","guid":{"rendered":"https:\/\/atlantikas.com\/palm-beach-costa-del-tesoro\/?p=19999"},"modified":"2026-10-07T16:30:16","modified_gmt":"2026-10-07T20:30:16","slug":"exjefe-de-banco-puertorriqueno-recibe-62-meses-por-fraude-de-23-6-millones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/atlantikas.com\/palm-beach-costa-del-tesoro\/exjefe-de-banco-puertorriqueno-recibe-62-meses-por-fraude-de-23-6-millones\/","title":{"rendered":"Exjefe de banco puertorrique\u00f1o recibe 62 meses por fraude de $23.6 millones"},"content":{"rendered":"
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WASHINGTON \u2014<\/strong> Juan Francisco Ram\u00edrez, de 60 a\u00f1os y residente en Miami, Florida, fue condenado a 62 meses de prisi\u00f3n federal<\/strong> por su participaci\u00f3n en una conspiraci\u00f3n para cometer fraude electr\u00f3nico que provoc\u00f3 p\u00e9rdidas de al menos $23.6 millones<\/strong> a Nodus International Bank, una entidad bancaria internacional con sede en Puerto Rico.<\/p>\n

Adem\u00e1s de la pena de prisi\u00f3n, Ram\u00edrez deber\u00e1 cumplir tres a\u00f1os de libertad supervisada<\/strong> y entregar aproximadamente $13.6 millones en decomiso<\/strong>, equivalente al valor de los beneficios que obtuvo de la conspiraci\u00f3n, inform\u00f3 el Departamento de Justicia de Estados Unidos.<\/p>\n

Ram\u00edrez se desempe\u00f1aba como presidente de la junta directiva y copropietario de Nodus Bank<\/strong> cuando, de acuerdo con los documentos judiciales, conspir\u00f3 con otras personas para desviar fondos de la instituci\u00f3n en beneficio propio y de un socio.<\/p>\n

\u201cEste acusado abus\u00f3 de la confianza de los depositantes de su banco y, cuando el banco colaps\u00f3, personas inocentes perdieron sus ahorros\u201d, declar\u00f3 A. Tysen Duva, fiscal general adjunto de la Divisi\u00f3n Criminal del Departamento de Justicia.<\/p>\n

Las autoridades se\u00f1alaron que Ram\u00edrez aprovech\u00f3 su posici\u00f3n dentro de la instituci\u00f3n para ocultar transacciones que beneficiaban directamente a \u00e9l y a un conspirador.<\/p>\n

Millones canalizados mediante pr\u00e9stamos e inversiones<\/h3>\n

Seg\u00fan los documentos presentados ante el tribunal, entre 2017 y 2023<\/strong>, Ram\u00edrez y sus asociados utilizaron m\u00e1s de $11 millones de fondos de Nodus Bank<\/strong> para realizar inversiones en una empresa crediticia con sede en Miami.<\/p>\n

El dinero posteriormente fue utilizado para otorgar pr\u00e9stamos a Ram\u00edrez y a su c\u00f3mplice para beneficio personal.<\/p>\n

Las autoridades sostienen que los involucrados sab\u00edan que esas operaciones violaban las leyes de Puerto Rico y las pol\u00edticas internas del banco relacionadas con transacciones con personas vinculadas a la instituci\u00f3n.<\/p>\n

Para ocultar la verdadera naturaleza de las operaciones, habr\u00edan presentado las transacciones como inversiones leg\u00edtimas en la compa\u00f1\u00eda financiera.<\/p>\n

El esquema tambi\u00e9n incluy\u00f3 la compra de al menos 47 pagar\u00e9s<\/strong>, por un valor aproximado de $25,3 millones<\/strong>, entre enero de 2018 y septiembre de 2021.<\/p>\n

Los documentos indicaban que los pagar\u00e9s supuestamente financiaban pr\u00e9stamos destinados a individuos o empresas leg\u00edtimas. Sin embargo, seg\u00fan los fiscales, los fondos terminaron siendo utilizados por Ram\u00edrez y su asociado para fines personales.<\/p>\n

Entre esos usos figuraron inversiones personales en compa\u00f1\u00edas, pagos de hipotecas y gastos de tarjetas de cr\u00e9dito<\/strong>.<\/p>\n

El banco se encaminaba a la liquidaci\u00f3n<\/h3>\n

El caso tom\u00f3 un giro decisivo en marzo de 2023, cuando la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF)<\/strong> notific\u00f3 a Nodus Bank su intenci\u00f3n de colocar la instituci\u00f3n bajo liquidaci\u00f3n.<\/p>\n

M\u00e1s tarde ese mismo mes, el banco acept\u00f3 entrar voluntariamente en un proceso de liquidaci\u00f3n.<\/p>\n

Sin embargo, seg\u00fan los fiscales, el 28 de abril de 2023<\/strong>, cuando Ram\u00edrez sab\u00eda que la liquidaci\u00f3n era inminente, \u00e9l y su c\u00f3mplice hicieron que Nodus Bank comprara, sin autorizaci\u00f3n de OCIF, una cartera de pr\u00e9stamos valorada en aproximadamente $26 millones<\/strong> a la compa\u00f1\u00eda financiera que ambos pose\u00edan.<\/p>\n

La mayor\u00eda de esos pr\u00e9stamos, seg\u00fan los documentos judiciales, estaban morosos, en incumplimiento o carec\u00edan de garant\u00edas suficientes<\/strong>.<\/p>\n

La operaci\u00f3n permiti\u00f3 que la compa\u00f1\u00eda financiera redujera una deuda que manten\u00eda con Nodus Bank derivada de los 47 pagar\u00e9s adquiridos anteriormente.<\/p>\n

Las autoridades determinaron que esta maniobra benefici\u00f3 directamente a la empresa financiera y, por extensi\u00f3n, a Ram\u00edrez y su asociado.<\/p>\n

\u201cLo saque\u00f3\u201d<\/h3>\n

El fiscal federal para el Distrito Sur de Florida, Jason A. Reding Qui\u00f1ones, afirm\u00f3 que Ram\u00edrez hab\u00eda recibido la responsabilidad de dirigir una instituci\u00f3n bancaria, pero utiliz\u00f3 su posici\u00f3n para enriquecerse.<\/p>\n

\u201cRam\u00edrez ten\u00eda la responsabilidad de dirigir un banco. En lugar de ello, lo saque\u00f3\u201d, afirm\u00f3 Reding Qui\u00f1ones.<\/p>\n

El fiscal se\u00f1al\u00f3 que el exdirectivo desvi\u00f3 secretamente millones de d\u00f3lares de fondos bancarios para beneficiar a \u00e9l mismo y a sus asociados, provocando p\u00e9rdidas cercanas a los $24 millones<\/strong> y contribuyendo al colapso de la instituci\u00f3n.<\/p>\n

\u201cEsta sentencia env\u00eda un mensaje claro: quienes abusen de posiciones de confianza para enriquecerse tendr\u00e1n que rendir cuentas\u201d, agreg\u00f3.<\/p>\n

Se declar\u00f3 culpable en 2025<\/h3>\n

Ram\u00edrez se declar\u00f3 culpable en septiembre de 2025<\/strong> de un cargo de conspiraci\u00f3n para cometer fraude electr\u00f3nico.<\/p>\n

Su conducta, seg\u00fan los fiscales, ocasion\u00f3 p\u00e9rdidas de $23,613,371<\/strong> a Nodus Bank.<\/p>\n

La investigaci\u00f3n estuvo a cargo de la Unidad de Investigaci\u00f3n Criminal del IRS (IRS-CI)<\/strong>, con apoyo de OCIF y de la Oficina Ejecutiva del Tesoro para el Decomiso de Activos.<\/p>\n

Charles Miller, agente especial interino a cargo de IRS-CI en Florida, destac\u00f3 que los delitos financieros pueden ser complejos, pero que las instituciones financieras tienen la obligaci\u00f3n de operar de manera honesta y proteger los fondos de sus depositantes.<\/p>\n

Caso vinculado a una fuerza federal contra organizaciones criminales<\/h3>\n

El Departamento de Justicia indic\u00f3 que la investigaci\u00f3n forma parte de la Homeland Security Task Force (HSTF)<\/strong>, una iniciativa federal establecida mediante la Orden Ejecutiva 14159, denominada Protecting the American People Against Invasion<\/em>.<\/p>\n

La fuerza re\u00fane a distintas agencias federales para investigar y procesar organizaciones criminales transnacionales y otros delitos que afectan la seguridad de Estados Unidos.<\/p>\n

En Miami, la HSTF incluye agentes de IRS Criminal Investigation, mientras que la acusaci\u00f3n fue dirigida por la Bank Integrity Unit<\/strong> de la Divisi\u00f3n Criminal del Departamento de Justicia y la Fiscal\u00eda Federal del Distrito Sur de Florida.<\/p>\n

La Unidad de Integridad Bancaria investiga y procesa a instituciones financieras y a sus directivos, administradores y empleados cuando sus acciones amenazan la estabilidad de una instituci\u00f3n o la integridad del sistema financiero estadounidense.<\/p>\n

El Departamento de Justicia se\u00f1al\u00f3 que la misi\u00f3n de la Divisi\u00f3n de Lavado de Dinero, Narc\u00f3ticos y Decomiso es retirar las ganancias de las actividades criminales, combatir las estructuras financieras del crimen organizado y proteger el sistema financiero de Estados Unidos<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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